Sheinbaum dice que siempre si, México Impone sanciones a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa tras Señalamientos de Estados Unidos sobre lavado de dinero de grupos criminales.
La presidenta de México, Claudia Sheinbaum, confirmó que su gobierno ha tomado medidas administrativas contra CIBanco, Intercam Banco y Vector Casa de Bolsa, instituciones financieras señaladas por el Departamento del Tesoro de Estados Unidos por presunto lavado de dinero relacionado con el tráfico de fentanilo.
A pesar de que inicialmente Sheinbaum exigió pruebas concretas a las autoridades estadounidenses y afirmó que no actuaría sin evidencia sólida, las autoridades mexicanas han procedido con sanciones y medidas de intervención para garantizar el cumplimiento normativo y proteger el sistema financiero nacional.
El 25 de junio de 2025, el Departamento del Tesoro de EE.UU., a través de la Red de Control de Delitos Financieros acusó a estas tres instituciones de facilitar el lavado de millones de dólares para cárteles mexicanos, incluyendo pagos para la adquisición de precursores químicos usados en la producción de fentanilo. Las acusaciones incluyeron ejemplos específicos, como un empleado de CIBanco que en 2023 habría facilitado la creación de una cuenta para lavar 10 millones de dólares para el Cártel del Golfo, y reuniones de ejecutivos de Intercam con presuntos miembros del Cártel Jalisco Nueva Generación (CJNG) en 2022 para discutir esquemas de lavado de dinero.
Ante estas acusaciones, Sheinbaum inicialmente expresó escepticismo, declarando el 26 de junio que no había pruebas suficientes y que México actuaría solo con evidencia contundente, subrayando la soberanía del país y la solidez de su sistema financiero.
Sin embargo, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores intervino temporalmente las tres instituciones el 27 de junio, reemplazando sus órganos administrativos para supervisar sus operaciones y garantizar la protección de los ahorradores.
El 15 de julio, la CNBV impuso multas por un total de 185.2 millones de pesos a CIBanco, Intercam y Vector Casa de Bolsa por irregularidades en la prevención de lavado de dinero. Intercam Banco recibió 16 sanciones por 44.5 millones de pesos, Intercam Casa de Bolsa 10 multas por 47.5 millones, CIBanco 16 sanciones por 53.3 millones, CI Casa de Bolsa 5 multas por 13.3 millones, y Vector Casa de Bolsa 6 multas por 26 millones, principalmente por fallos en controles internos y omisiones en la entrega de información a inversionistas.
Sheinbaum ha enfatizado que no hay riesgo de contagio al sistema financiero mexicano, destacando la rápida respuesta de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) y el Banco de México.
Además, el 9 de julio, se confirmó que EE.UU. otorgó una prórroga de 45 días, hasta el 4 de septiembre de 2025, para la entrada en vigor de las sanciones estadounidenses, resultado del diálogo entre ambos gobiernos.
La SHCP también anunció la transferencia de los fideicomisos de CIBanco e Intercam a bancos de desarrollo para minimizar impactos.
Aunque Sheinbaum aclaró el 15 de julio que no existen investigaciones penales abiertas por la Fiscalía General de la República contra los directivos de estas instituciones, las sanciones administrativas y la intervención reflejan un cambio en la postura inicial del gobierno mexicano, que ahora busca garantizar el cumplimiento regulatorio y evitar repercusiones mayores en el sistema financiero.
La presidenta reiteró su compromiso con la cooperación con EE.UU., pero insistió en que México actuará con base en su soberanía y en la evidencia disponible, manteniendo una postura de no tolerar la impunidad.
Estas medidas han generado incertidumbre entre los clientes, con reportes de retiros masivos y cancelaciones de servicios, como la suspensión de transacciones internacionales de Visa con CIBanco.
El gobierno mexicano continuará supervisando a estas instituciones, mientras se espera mayor claridad sobre las pruebas que EE.UU. pueda proporcionar para respaldar sus acusaciones. Por ahora, las sanciones de la CNBV y la intervención gerencial marcan un paso significativo en la respuesta de México a los señalamientos internacionales.